Кэшбэк на азс - карты со скидками за топливо, предложения банков и сервисов. Обзор карт с максимальным кэшбэком на азс Какая карта лучше для оплаты бензина

Автомобиль не роскошь, а средство передвижения. И даже если вы относитесь к категории людей, согласных с этим выражением, наверное не станете отрицать, что на содержание автомобиля уходить не малая часть собственных доходов.

Способ уменьшения расходов — это карты с кэшбэк на категорию авто, АЗС и прочие операции, связанные с автомобилем. Расплачиваетесь пластиком и возвращаете часть потраченного.

Даже если у вас уже есть подобная карта, советую все равно ознакомиться с подборкой. Банки постоянно улучшают условия по пластиковым продуктам, дающие cash back на авто и сопутствующие расходы. Карта, полученная 2-3 года назад, являющаяся на тот период времени лучшим предложением на рынке, сегодня может быть в лучшем случае середнячком.

Критерии выбора карты с кэшбэк на азс

С чего начать? Или как выбрать оптимальный пластик, подходящий именно вам?

Обычно большинство обращают внимание на процент предоставляемого возврата. Доля истины в этом есть. Но….

Помимо этого параметра, карта может обладать различными особенностями, ограничениями и исключениями. В результате может получиться так, что выбранный пластик с максимально обещанным кэшбэком на рынке, будет проигрывать в плане «выгодности» другим картам, со скромными показателями.

На что обратить внимание.

Размер кэшбэк. Главное предназначение карты — это высокий размер кэшбэк на нужные нам категории. В данном случае «Авто». Банки предлагают возвращать от скромных 2-3% до 10% от суммы операции.

Месячный лимит. Банки вводят максимальный предельный размер возвращаемой суммы за месяц в виде cash back. Это может быть как 1-2 тысячи рублей, так и десятки тысяч. Ограничение может обернуться убытками для владельцев карт. Конечно не в прямом смысле, а в качестве недополученной прибыли.

Например, по карте с 10% возвратом и лимитом в 2 тысячи за месяц — можно «выгодно» тратить 20 тысяч рублей. Все что свыше этой суммы, не будет вознаграждаться банком. Для кого-то этого будет достаточно. А для других автовладельцев обернется потерей вознаграждения при существенных затратах.

Деньги или баллы. Идеальная карта возвращает владельцу именно живые деньги. Некоторые могут начислять фантики (баллы, бонусы, мили и прочие). Которые можно компенсировать будущие покупки. Но иногда, для этого необходимо накопить их определенный период времени. В итоге, владелец не может в полной мере каждый месяц ощущать возврат средств за покупки.

Платная или бесплатная. Карта без годового обслуживания и кэшбэком конечно хорошо. Но обычно самые «вкусные» и повышенные ставки по возврату в большинстве только у платных карт.

Дебет или кредит. По кредиткам банки наливают повышенный размер каши. Естественно имеются в виду карты с беспроцентным периодом кредитования. Когда можно пользоваться деньгами банка в течении грейс-периода, не платя банку ни копейки сверху, в виде процентов.

И если вы считаете себя дисциплинированным клиентом и не боитесь нарушить в будущем правила пользования пластиком, то можно рассмотреть этот вариант. Тратить заемные средства, а собственные пустить в оборот, например держать на расходно-пополняемом вкладе. И дополнительно получать прибыль в виде начисляемых процентов.

В противном случае, любой шаг вправо-влево (или прыжок на месте) будет рассматриваться банком как нарушение и караться штрафными санкциями. В итоге, кредитка может стать для вас золотой. В прямом смысле. Вся получаемая выгода от программы кэшбэк улетучится.

Надежность банка. Деньги лежащие на карте не застрахованы АСВ (агентство по страхованию вкладов). При возникновении проблем у кредитной организации — можно получить ряд неприятностей. Поэтому лучше обходить стороной мелкие и ненадежные банки, хотя и обещающие по своим карточным продуктам просто «сказочные» условия.

Удобство снятия и пополнения. Карту должно быть удобно пополнять и снимать с нее наличные при необходимости. Нужна широкая сеть терминалов банка или его партнеров, где можно проводить нужные операции без взимания платы.

Если вы дружите с мобильными и интернет банками, то главное — это отсутствие комиссий за переводы (стягивание и пополнение) по карте (cart2cart) с других банков. В этом случае проблемы нет. Пополняете другую карту в родном банкомате (например, Сбербанк). А потом с нее стягиваете деньги на свою «авто-карту». И наоборот, при проблеме с наличием нужных банкоматов — проводите обратную операцию.

Рейтинг карт с cash back за Авто

На рынке карточных продуктов с возвратом части потраченного на авто, обращается десятки карт. При всем многообразии выбора, действительно стоящих программ не так и много. В подборку попали только самые интересные предложения, способные дать хороший размер вознаграждения. И пользующиеся популярностью.

Tinkoff Drive

Карта с говорящим названием.

Что предлагает Тинькофф по своей автокарте.

Размер кэшбэк зависит от категории трат:

• оплата на АЗС — 10%;
• категория автоуслуги — 5% (автомойки, автосервисы, парковки и проезд по платным дорогам);
• оплата штрафов ГИБДД — 5% (в интернет-кабинете банка).

Учет идет в баллам. При накоплении 2000 баллов можно компенсировав прошлые покупки. Выбираете операцию, за которую хотите получить деньги. Списываются бонусные баллы и на счет поступают живые деньги. Моментально.

Курс конвертации стандартный 1 балл — 1 рубль.

Но есть небольшой нюанс. За компенсацию категории АЗС — обмен происходит по курсу 2:3.

Например, заправились на 2000 тысячи рублей. При обмене на баллы — на счет получите 1333 рублями с копейками. Выводы делайте сами, на что лучше менять баллы.

Еще парочка моментов про которые нужно обязательно знать!

Максимальный месячный лимит начисляемых баллов за АЗС — 1 000. То есть заправляться по карте более чем на 10 тысяч рублей в месяц нецелесообразно.

По остальным тратам можно «наколотить» до 10 000 баллов (расходы до 200 тысяч в месяц).

Банк выпускает два вида пластика: дебетовый и кредитный.

Условия обслуживания (балльная система у них идентичная).

Различие в стоимости обслуживания и ограничений (относится к кредитке) на снятие наличных.

• стоимость обслуживания: дебетовая — 190 рублей в месяц (2 280 в год). Кредитка — 990 рублей в год.
• смс — 59 рублей (лучше сразу отключить. Все необходимая инфа есть в личном кабинете).

Кратко про кредитку:

• льготный беспроцентный период — 55 дней;
• процентная ставка до 29% годовых (если не уложитесь в грейс-период).

Естественно, лучше не попадать на штрафные санкции. И стараться пользоваться деньгами бесплатно в льготный период.

Так какую карту выбрать? С одной стороны дебетовка в разы дороже. С другой, выбирая кредитный пластик — мы рискуем попасть на «счетчик». При нарушении срока бесплатного пользования.

Я для себя выбрал кредитную …. но использую ее как дебетовую. Перевел сразу нужную сумму сверх кредитного лимита. И голова не болит. Не нужно следить за все этим расчетными и платежными периодами. Хотя к чести банка, когда я вначале использовал кредитные средства — он меня честно заранее предупреждал (за несколько дней): Не забудь оплатить столько-то денег до такого-то числа».

Заказать карту (как и все другие продукты банка) можно оставив заявку на официальном сайте. Действует доставка до клиента. Привезут в любое удобное место и время. Бесплатно.

Дополнительно можно сразу немного заработать.

Можно подключить одну из опций, входящих в комплект Мультикарты и получать повышенный кэшбэк в выбранной категории.

Доступны опции на выбор:

• авто — до 10%;
• развлечения и рестораны — до 10%;
• путешествия — до 4%;
• cash back на все — до 2%.

Вы сами можете менять опции раз в месяц. И получать кэшбэк в нужной категории.

Выпускается дебетовая и кредитная карта. Условия по ним идентичные. Кроме того, что по кредитке действует 50-ти дневный беспроцентный период.

Стоимость обслуживания составляет 249 рублей в месяц.

Полностью бесплатная, если выполняется условие «15 тысяч рублей»:

1. Месячные траты.
2. Остаток на счетах в банке.
3. Получение заработной платы.

Главное, чтобы сумма за месяц по любому их вышеперечисленных пунктов была не меньше 15 000 рублей.

Мультикарта дает кэшбэк до 10% в категории «Авто». Возврат происходит живыми деньгами, в следующем месяце.

Ставка возврата зависит от размера трат за месяц:

1. до 15 тысяч — cash back составит — 2 %;
2. до 75 тысяч — 5%;
3. свыше 75 000 — 10%.

Ограничение на получение вознаграждение — 4 тысячи рублей в месяц.

Важно!

При операциях по карте до 5 тысяч в месяц — кэшбэк не зачисляется.

Дополнительно!

При подключенной опции «Авто», за операции в других категориях кэшбэк засчитан не будет.

Можно оформить до 5 дополнительных карт бесплатно. С единым счетом. Это даст возможность суммировать все совершенные операции и выйти на максимальный размер получаемого кэшбэка.

На сайте есть подробный обзор от ВТБ со всеми скрытыми условиями и особенностями использования.

Альфа-банк — cash back 10%

Карта — ветеран на рынке авто-кэшбэков. Предложение действует уже несколько лет и до сих пор не утратило актуальности. Спрос на пластик большой и банк постоянно продлевает действие программы.

Основные условия.

• до 10% за заправки на АЗС (зависит от суммы месячных трат);
• до 5% в категории рестораны и развлечения;
• 1% от остальных трат.

Обслуживание карты — 100 рублей в месяц. При тратах более 10 тысяч в месяц или суммарном остатке денежных средств от 30 тысяч рублей — плата не взимается.

Размер месячного лимита на получение кэшбэк (имеется ввиду общая сумма вознаграждения за все покупки) ограничен 15 тысячами рублей. Но не более 5 тысяч на одну категорию. При тратах более 100 000 в месяц лимит расширяется до 21 и 7 тысяч соответственно.

Автокарта — банк Открытие

Дебетовая карта позволяет получать кэшбэк за заправки, автомойки, прокат автомобилей, платные парковки и дороги.

Размер вознаграждения варьируется от 2% до 5% в зависимости от подключенного тарифа. Самый дешевый обойдется в 99 рублей в месяц.

По карте есть процент на остаток, на собственные средства.

Можно свести плату за обслуживание к нулю, если выполнять любое требование по обороту (в зависимости от подключенного пакета).

Условия бесплатности пакета:

Тариф «базовый»:

1. Среднемесячный остаток на счетах от 70 тысяч рублей + совершение по карте минимум одной операции покупки.
2. Среднемесячный остаток от 50 тысяч + покупки за месяц на сумму более 10 тысяч.
3. Покупки по карте от 20 тысяч рублей.
4. Пополнение карты на 20 тысяч + 1 любая покупка за месяц.

Тариф «Оптимальный»

1. Остаток на счетах — 300 тысяч + одна операция покупки.
2. 150 тысяч + 20 тысяч трат.
3. Покупки от 50 тысяч за месяц.
4. Пополнение карты от 50 тысяч + 1 покупка.

Тариф «Премиум»

1. Остаток — 1 миллион + 1 покупка на любую сумму
2. Остаток 600 тысяч + траты от 50 тысяч.
3. Пополнение от 200 тысяч + траты по карте 50 тысяч.

Самый простой способ, сделать карту бесплатной — это сделать банк зарплатным и получать зп на карту. Можно конечно пополнять карту любым удобным способом на необходимую минимальную сумму. В тарифах банках ясно прописано — источник поступлений средств не важен.

Месячный лимит на получение кэшбэк ограничен 3 000 рублей в месяц.

Важно!

За операции, не входящие в категорию «авто», кэшбэк на начисляется.

Карта Лукойл — и снова Открытие

Кобрендовая карта от Лукойл. Возврат идет баллами. Один балл — один рубль.

Как и в предыдущем случае (автокарта), нужно подключить один из тарифов. Условия бесплатности — идентичные условия.

В зависимости от подключенного тарифа (базовый, оптимум, премиум) получаем — на АЗС начисляется 1 балл за каждые 50 рублей. По остальным тратам — 1 балл за 100/75/60 рублей.

Получаемый размер cash back по карте Лукойл — 2% и 1 / 1,33 / 1,66% соответственно.

Дополнительно.

Приветственный бонус за первую покупку по карте 200 / 300 / 600 баллов.

MasterCard Gold Package от Райффайзенбанк

Пластик дает 5% кэшбэк на АЗС. Месячное ограничение на получение вознаграждения — 3 000 рублей.

Карта открывается только при подключении пакета «Золотой». Пакет стоит 500 рублей в месяц. Либо нужно тратить по карте ежемесячно от 30 тысяч или иметь на счетах в банке от 300 000 рублей. Тогда плата не взимается.

Особенность. Банк может по своему усмотрению сменить категорию предоставления cash back. Например, до апреля 2016 года по этой карте действовала программа возврата на рестораны/бары/кафе.

Росбанк — автокарта 5%

Росбанк дает возможность возвращать:

• 5% за АЗС, мойку машин, парковки
• 1% за все остальное.

Из особенностей:

• процент на остаток — до 6,5% годовых;
• годовое обслуживание — 1 500 рублей;
• месячный лимит на кэшбэк — 5 000 рублей (на авто) и 7 000 общий (включая категорию авто).

Карты с высоким кэшбэк за все

Не обязательно иметь карточку с повышенным возвратом за авто. Есть «выгодные» карточные продукты, дающие хорошее вознаграждение за совершение любых операций по оплате товаров и услуг. И было правильно включить их в наш рейтинг.

Возможно такая универсальность будет более интересной, чем владеть несколькими картами (и платя за обслуживание), по одним получая кашу за АЗС, а по другим высокий КБ за другие траты. И постоянно путаясь и перегоняя деньги с одной на другую.

Халва наливающая 6% каши

Карту можно использовать не толька для беспроцентной рассрочки. Но и как обычную дебетовую. Внести собственные средства и совершать покупки. Попутно еще получая неплохой размер кэшбэк.

Здесь все зависит от того, партнерский это магазин или нет. Естественно за партнеров дают больше денег. Гораздо больше.

В партнерах банка несколько десятков АЗС и около сотни автомагазинов. Из интересного продуктовые супермаркеты (Пятерочка, Перекресток), ведущие интернет-магазины, почти все известные бренды и федеральные сети.

Что предлагает Халва?

• выпуск и обслуживание карты — ноль рублей;
• ежедневный процент на остаток — 7,5% годовых;
• кэшбэк 6% у партнеров и 2% в остальных магазинах (если расплачиваться телефоном — Google pay, Apple или Samsung);
• классическая покупка пластиковой картой принесет 2% у партнеров и 1% на все остальное.

По программе «Приведи друга» банк подарит 500 рублей, если оформить карту по специальной ссылке и совершить первую покупку от 1 000 рублей.

Польза от Хомяка

Дебетовая карта об банка Хоум Кредит. Стоимость обслуживания — в первый год бесплатно. Далее 99 рублей в месяц. Но пластик легко сделать бесплатным. Для этого достаточно совершать покупки по карте от 5 тысяч в месяц. Либо поддерживать не снижаемый остаток в 10 000 рублей.

Учитывая «вкусные» условия, добиться бесплатности достаточно просто.

Плюшки карты Польза:

1. Кэшбэк за АЗС, путешествия, кафе, рестораны, кино — 3%.
2. Прочие покупки — 1%.
3. До 10% cash back в магазинах-партнерах.
4. Месячный лимит начисления кэшбэк — 5 000 рублей.
5. Ежедневное начисление процента на остаток по карте по ставке 7% годовых.
6. Возврат вознаграждения — в следующем месяце (до 15 числа).

Бесплатная карта Touch bank — 3% каши

Обновлено 24.07.2018. Банк перестал выпускать карту для новых клиентов. Для держателей пластика с 1 августа отменяет начисление кэшбэк за покупки.

Банк заманивает клиентов если не идеальными, то весьма привлекательными условиями:

• карта полностью бесплатная (при заказе нужно подключить тариф Limited);
• процент на остаток — до 8% годовых;
• бесплатное снятие и пополнение в любых банкоматах;
• кэшбэк — 1% абсолютно за все;
• возможность самостоятельно выбирать категорию повышенного начисления кэшбэк — 3%. И менять при необходимости.

Месячный потолок на получения вознаграждения — 1 тысяча в любимой категории. В остальных тратах ограничений нет.

Можно увеличить размер месячного повышенного кэшбэк по карте Touch bank до 3 000 рублей.

В таком случае вам подойдет тариф Daily. Для бесплатности карты, нужно хранить на счетах банках сумму от 50 000 рублей.

Все сразу — 5% от бабы Раи

Пластик от Райффайзенбанка (или баба Рая, как прозвали банк) обещает возвращать 5% абсолютно за все покупки. В том числе за автомобильные категории.

Но как всегда, есть некоторые скрытые моменты, делающие его не слишком привлекательным для использования.

Начисление происходит в баллах. Которые можно обменять на деньги. Но для этого нужно накопить определенную сумму. Чем больше баллов, тем лучше курс конвертации на деньги. От этого и будет зависеть размер предоставляемого cash back.

Обменять баллы на деньги можно, потратив:

• 25 тысяч рублей — это даст кэшбэк 1%;
• 50 тысяч рублей — соответствует 1,2% кэшбэк;
• за 200 тысяч — можно получить 2%;
• Миллион рублей — дает максимальный размер 5% каши.

Перед владельцами карты постоянно стоят муки выбора.

Получать 5% абсолютно за все покупки, но потом (через год, два, три). Или скромные 1-2% — но практически каждый месяц.

Если карта вас заинтересовала, читайте полное описание возможностей и недостатков в статье « »

В заключение

Однозначно сказать, какая карта наиболее выгодная и принесет максимальную отдачу в виде кэшбэк за авто нельзя. Как говорится, «на вкус и цвет…..»

Советую прикинуть сколько денег вы тратите в месяц и какова доля авто-расходов. И уже исходя из полученных данных выбирайте пластик.

Вооружиться калькулятором и подсчитать. Сколько можно возвращать по карте в год (в месяц). Стоимость годового обслуживания (если карта платная). И вывести общий финансовый результат. Если полученная сумма профита вас устраивает — оформляем карту. Если сомневаетесь, а «стоит ли овчина выделки» — проходим мимо.

Возможно подойдет универсальная карта с повышенным кэшбэк за АЗС (и сопутствующие расходы) и небольшим вознаграждением за все остальное.

Либо выгоднее будет завести отдельный авто-пластик, по которому получать вознаграждение. А остальные траты совершать по другой карте, с высоким кэшбэк на другие категории.

Выбор за Вами!

Всем Больших и Жирных кэшбэков!

Многие пользователи банковских услуг имеют автомобиль. А у некоторых работа связана с автомобилем, при этом регулярно нужно заезжать на заправки и тратить деньги (обычно собственные). Конечно, хочется на АЗС получать существенный кэшбэк, тем более что бензин постоянно дорожает.

А возможностей получить кэшбэк/скидку от 5% — очень много, есть карты с кэшбэком 10%, а есть способы в итоге получить .

Вот какие способы и средства есть на сегодня, и их можно и нужно комбинировать.

1. Банковские карты с кэшбэком на АЗС от 5% до 10% (3% — неинтересно совсем)
2. Приложения для заправки без похода в кассу — , . В первых двух оплата происходит непосредственно перед заправкой через привязанную карту, при этом для карт Мир доступна акция privetmir.ru и Газпромнефти — 10% кэшбэка, т.е. можно получить 10% + 10% + еще баллы по бонусной карте ГПН. В приложениях Турбо апп и Бензовоз покупку топлива делают заранее и впрок: в Турбо апп покупают литры по фиксированной, но сниженной цене (выгода сильно зависит от региона), а в Бензовозе заранее пополняешь счет топливной карты банковской картой с кэшбэком, скидка около 5% дается в момент покупки по топливной карте или через приложение. Во всех случаях очень ограничен набор заправок, в Московском регионе это в основном ГПН.
3. Топливные карты лояльности. Например, ГПН для стандартного статуса дает примерно 2% (1 рубль на литр).

Применяя комбинации этих трех пунктов, можно получать кэшбэк до 22%. У данных пунктов всегда есть ограничения. Например, по кредиткам банка Восточный лимит кэшбэка — 1000р/мес (заправки на 10000 рублей). По акции privetmir.ru есть ограничение на минимальную сумму заправки — 1500 рублей и на кэшбэк в месяц — тоже 1500 рублей в месяц (заправки на 15000 рублей).

Выбор оптимального способа решения задачи зависят от ее масштаба, т.е. от расходов на топливо в месяц. Возьмем несколько типичных вариантов.

1. Человек ездит на работу на общественном транспорте, а на своем автомобиле 1-2 раза в неделю ездит в супермаркет за покупками и еще куда-нибудь. Назовем этот вариант — минимальный . Пробег — 30 км/неделю или 130 км/месяц. При расходе 9л/100км это 12л бензина или около 500р/месяц, т.е. человек ездит на АЗС даже не каждый месяц. Тут даже при 10% кэшбэка речь идет максимум об экономии 50р/месяц, поэтому в данном случае париться по этому поводу вообще не следует, можно платить любой картой, на семейном бюджете это никак не скажется.
2. Человек ездит каждый день на работу (или мамаша развозит детей по детским садам, школам и кружкам), а в выходные — в магазин. Пробег — 35км/день или 1000 км/месяц, 90л бензина или 3800 рублей/месяц — это уже серьезно, два полных бака в месяц. Наверное, это самый типичный и популярный вариант, назовем его — автолюбитель . Тут уже стоит выбрать карту с кэшбэком хотя бы 5%, экономия минимум 190р/месяц, а то и 300 с гаком.
3. Водитель на своем грузовике (3-5т) развозит канцтовары или что-то подобное по Москве и области, назовем его — водитель грузовичка . Пробег — 200км по рабочим дням. 2500км/месяц при расходе 18л/100 км — это 450л дизеля. Итого, 19000р/месяц на топливо. Экономия — от 950р/месяц.
4. Вариант «Таксист » на своем или арендованном авто заправляет его все равно сам. Допустим, за 12-часовую смену 250км, 20 смен в месяц — 5000 км при расходе 8л/100. 400л/мес — 17000р. Экономия — от 850р/месяц.
5. Дальнобойщик на фуре или «паровозе». Этот вариант мы рассмотрим только для примера. В день можно проехать 700км, пусть 24 дня в месяц. Расход топлива фуры — около 35л/100км. Итого, в месяц выходит 5880 литров или 240 тыс. рублей. Тут уже одной картой не обойтись по причине лимитов на кэшбэк, если это не «карта хозяина» от РСХБ с лимитом 15000 руб.

Теперь посмотрим, какие есть инструменты для получения кэшбэка в порядке убывания процентов.

• Дебетовая или — можно получить до 10% кэшбэка на заправках если еще и пользоваться автоуслугами или покупать автозапчасти, и до 6.66% на топливо если ограничиться только заправками. Система бонусов не очень удобная, нужно сначала накопить 2000 баллов. Причем есть ограничение — не более 1000 баллов в месяц. по лимитам кэшбэка, придется пользоваться картой и для обычных покупок. Стоимость кредитной карты — 990р/год, дебетовой — 190р/месяц.
• — 10% на топливо (а также 3% за оплату такси, каршеринга, парковок и штрафов ГИБДД). Лимит кэшбэка на топливо — 1000р/месяц, соответственно бонусных операций — до 10000 в месяц.
• Кредитные карты от банка Восточный — это кредитная карта, она даст 10% на АЗС, 3% на такси, каршеринг, парковки и 1% на все остальное. Лимит — 1000р кэшбэка в месяц на категорию «Автозаправки».
• Дебетовая карта Cash Back от «Альфа-Банка» — можно получить 10% кэшбэк за топливо на АЗС (МСС 5541, 5542, 5983, 9752). Но для такого кэшбэка нужно тратить по карте 70000р в месяц(!). Для кэшбэка 5% нужно тратить 10000р/месяц. «Альфа» также требует совершать операции в категориях без кэшбэка, иначе может заподозрить Вас в злоупотреблении правами. Месячный лимит кэшбэка по каждой категории — 5000 руб. Большинство других карт дает кэшбэк меньше — 5%, но его получить гораздо проще.
• даст 5% кэшбэка реальными рублями за покупки на АЗС и в автосервисах (МСС 5169, 5172,5541, 5542, 5983, 7511, 9752). Стоимость обслуживания «Карты Плюсов» за первый год не взимается, потом 499 руб./год. Максимальная сумма кэшбэка 5000 руб./мес. — хороший кандидат для тех кто ездит много, тратить можно до 100 тыс. в месяц, это даже больше чем у таксиста или водителя грузовика.
• Кредитная «Карта Хозяина» от «Россельхозбанка» позволяет получить 5% кэшбэк на АЗС (MCC 5541, 5542, 5983). Максимальная сумма кэшбэка - 15000 руб. в месяц — подойдет даже для дальнобойщиков. Первый год карта бесплатная.
• Карточка «Транскапиталбанка» даст 5% баллами при активированной категории «Авто», куда входят АЗС и автомойки, дилеры, автозапчасти, ремонтные услуги (МСС: 7542, 7549, 5541, 5542, 5511, 5521, 5551, 5561, 5571, 5598, 5599, 5532, 5533, 7535, 7531, 7534, 7538). «Карта Роста» стоит 590 руб./год, либо можно получить «Расчётную карту» при открытии депозита (от 30 000 руб.). Минимальное количество баллов, которое потребуется для компенсации покупки, составляет 3000 баллов. Менять категорию для повышенного кэшбэка можно самостоятельно раз в квартал.
• , 5% на заправках Роснефть и ТНК, а до 30 ноября 10% через акцию по линии платежной системы «Мир» — privetmir.ru. Если при оформлении карты сказать кодовое слово «Белые медведи», первый год обслуживания будет стоить 50р, а так — 900 рублей/год.
• (и другие карты этого банка) даст 3% (маловато) баллами за покупки на АЗС (5172, 5541, 5542, 5983). Месячный лимит баллов - 3000. Баллы легко превращаются в рубли в интернет-банке. Карта бесплатна первый год. Помимо категории АЗС, по карточке «Польза» положен кэшбэк в кафе и ресторанах и в категории «Путешествия» одновременно.

Также можно упомянуть , она действует не на всех заправках как топливная карта, но во многих регионах РФ, основной партнер — Газпромнефть. Скидка получается 5% прямо в момент расходной операции, т.е. списывается с нее на 5% меньше. С некоторыми накладками «Бензовоз» продолжают работать, причем есть функция заправки через приложение, как бы не выходя из машины. «Бензовоз» пополнять лучше, конечно, картой с большим кэшбэком на топливо.

Немного похоже на нее , которое тоже позволяет заправляться через само приложение, без помощи кассирши, причем топливо приобретается тоже со скидкой тоже около 5%. «Турбо ап» пополнять лучше, конечно, картой с большим кэшбэком на топливо.

Итоговые варианты для различных категорий водителей сведены в таблицу:

Подпись

	литров/мес	расходы/мес	кэшбэк, рублей в месяц (в расчете на 5%)	Примеры решения
Минимальный	12	500	25	не париться за кэшбэк, платить любой картой или кредиткой «Восточного»
Автолюбитель	90	3800	190	КЕБ+Turboapp = 9.75%, Tinkoff Drive+Turboapp — до 14.5%
Водитель грузовичка	450	19000	950
Таксист	400	17000	850	Тинькофф Драйв+Turboapp — до 14.5%, КЕБ+Turboapp — 9.75%
Дальнобойщик	5880	240000	12000	Карта хозяина РСХБ, (КЕБ+Turboapp) + Бинбанк, ТКБ + корпоративные топливные карты

Типовой вариант получения хорошей скидки на топливо — пополнение карты Бензовоз Картой Плюсов в терминалах Московского Кредитного банка (МКБ)

Вы можете подобрать для себя более удобный или даже более выгодный вариант, ведь еще есть масса топливных карт у сетей заправок. Например, у Татнефти, Газпромнефти. Есть и у Лукойла и BP, но у них топливо существенно дороже. Перечислим основные бонусные программы.

Газпромнефть — «Нам по пути» . Бонусная карта «Газпромнефти» стоит на АЗС 199 руб. (важно не путать с заправками «Газпром» – это другая сеть АЗС). Но здесь для скидок нужно поддерживать оборот в месяц.

• 3% баллами – Серебряный статус (при сумме покупок от 0 до 5999,99 руб.);
• 4% баллами – Золотой статус (при сумме покупок от 6000 до 11999,99 руб.);
• 5% баллами – Платиновый статус (при сумме покупок более 12 000 руб.);

Чтобы не поддерживать оборот, можно приобрести кобрендовую карту «Газпромбанк-Газпромнефть», по которой положен неснижаемый Золотой статус в бонусной программе «Нам по пути». Карточку «Газпромнефть-Газпромбанк» лучше использовать просто как бонусную (показывать кассиру перед оплатой на АЗС). Обычная цена неименной карточки «Газпромбанк-Газпромнефть» 200 руб./год. Но по акции до 31.12.2017 можно бесплатно получить моментальную карточку «Газпромбанк-Газпромнефть» Unembossed. Но придется выбрать — или бонусная карта, или топливная (Бензовоз). Гораздо проще сразу получать 5% и более через Бензовоз.

На заправках «ТНК» и «Роснефть » действует бонусная программа «Семейная команда». Для получения карты лояльности «Семейная команда» нужно совершить любую покупку на этих АЗС, карточка выдаётся бесплатно. Карточку «Семейная Команда» нужно использовать только как бонусную (показывать её кассиру перед оплатой). На бонусный счёт зачисляется 0,5 балла за приобретение каждого полного литра топлива и 1 балл за каждые 20 руб., потраченные на сопутствующие товары на заправке. На некоторых заправках ТНК действует другая бонусная программа — «Astra».

Татнефть , дисконтная карта «Фиксированная скидка». «Татнефть» просто предлагает купить свою бонусную дисконтную карту за 170 руб. (либо 190 руб. на АЗС ООО «Татнефть-АЗС-Запад»). Срок действия карты 12 лет. Держателям дисконтной карточки положена скидка в 3% на бензин и 6% на газопродукты. Дисконтную карту «Татнефть» нужно также показывать кассиру до покупки, оплачивать бензин лучше карточкой с хорошим кэшбэком на АЗС (см. выше).

Часто используете автомобиль для ежедневных поездок? Экономьте до 10% при помощи карты с кэшбэком на АЗС. Подобные финансовые предложения на банковском рынке появились сравнительно недавно и мы подробно расскажем как они работают.

Основные функции и особенности

• Главное отличие от других банковских карт с cashback, разумеется, в максимально выгодном проценте возврата средств при оплате на АЗС любых покупок, включая топливо, еду, средства гигиены, автохимию и многое другое. Огромным плюсом являются стабильно высокие ставки на данную категорию покупок — от 5% до 10%;
• Часто встречаются кобрендовые предложения. Например, дебетовые карты с кэшбеком на АЗС «Открытие-ЛУКОЙЛ», которые возвращают процент от покупок только при оплате на заправочных станциях одного бренда. Для некоторых автовладельцев это может быть не самым удобным вариантом.

В остальном, карты с кэшбэком на АЗС имеют такие же возможности, как и другие предложения с данной функцией:

• возвращают проценты деньгами или бонусами,
• могут иметь кредитный лимит или начисляют проценты на остаток;
• имеют платное или бесплатное годовое обслуживание;
• требуют или не требуют выполнения минимального лимита на покупки;
• имеют лимит на ежемесячную сумму, которую Вы можете вернуть с покупок.

Рейтинг самых выгодных карт для оплаты на АЗС 2019

Наиболее интересные и актуальные предложения на рынке. Карты с самыми выгодными условиями и максимально высокими процентами на возврат ваших средств.

Карта Альфа-Банка с кэшбэком за покупку топлива на АЗС 10%

3.6 (71.43%) 14 голосов

Водители – та целевая аудитория, которая всегда недовольна ценами на топливо. Маркетологи Альфа-Банка решили сыграть на этом, выпустив специальную карточку, дающую рекордный кэшбэк в 10% при покупке горючего– CashBack и CashBack Credit. Надо отметить, что банковский продукт был преимущественно принят благосклонно. Но не совсем. В интернете есть много негативных отзывов о кэшбэке на бензин от Альфа-Банка. «“Каша” (так на сленге водителей называют CashBack) неликвидна!» – говорят владельцы авто. Наш обзор направлен на оценку карт CashBack, попробуем объективно описать и оценить их.

Программа лояльности Альфа-Банка CashBack

Идея кэшбэка – возврат наличности – весьма привлекательна для людей, пользующихся платежными картами. Первая карта Альфа-Банка с кэшбэком появилась позже, чем у конкурентов. У нее были минусы. Но, спустя короткое время, Альфе удалось выпустить по-настоящему стоящий продукт – серию дебетовых и кредитных карт CashBack. Особенностью кэшбэка стал возврат 10% потраченных денег при покупке топлива на АЗС. Какой водитель откажет себе в довольствии сэкономить, покупая горючее на заправке?

Обзор карточек CashBack

Всего карточек в Альфа-банке с функцией CashBack около 10. К ним условно можно добавить две редкие банковские карты MC World с пакетом услуг (ПУ) «Доходная карта». Одноименных с финансовой опцией карт 5 разновидностей: CashBack, CashBack Credit, CashBack NEW, CashBack NEW Credit, Black CashBack.

CashBack и CashBack Credit

Это старые платежные (дебетовая и кредитная) карточки с опцией «кэшбэк», которые постепенно изымаются из оборота. Карточки этого типа можно считать пилотными относительно новых карт. На них банк отработал все нюансы, связанные с программой лояльности. Срок их действия – 5 лет, изымать их стали в прошлом году, поэтому они до сих пор еще есть на руках. Старые карты не имеют всей функциональности новых карт, из-за чего банк рекомендует их заменить.

CashBack NEW и Black CashBack

Презентация карточки Альфа-Банком:

Внимание! Black CashBack – это премиумная карта высшей категории. Она дебетовая с ПУ «Максимум+».

CashBack NEW Credit

Презентация кредитки банком:

Особенности кэшбэка на кредитке

Ограничения и расходы, связанные с обслуживанием карты:

Условия оформления кредитной карты:

Внимание! Дизайн старых и новых карточек CashBack одинаковый. Надо знать, что возврат денег в 1% на всё действителен только для карточек нового типа: «CashBack NEW» и CashBack NEW «Credit».

Редакцией нашего сайта были проанализированы многочисленные отзывы клиентов Альфа-Банка на ресурсах интернета. Мы оптимизировали их, выделили главное и разбили на две части – позитивные и негативные.

Позитив

• Сама идея о том, что при расчете картой за бензин на заправках начисляется «кэшбэк», нравится очень многим. То есть, нравится возможность сама по себе, даже без самой карты.
• В кредитной карточке CashBack Credit нравится наличие грейс-периода в 60 дней.
• Нравится то, что помимо АЗС кэшбэк можно получить, посещая общепит (5%) и торговые центры (1%).
• Многим в карточках CashBack нравится то, что при посещении заправок, общепита начисляется так называемый «честный кэшбэк» – от максимальных 10% возможных в среднем реально начисляется больше 5%.

Негатив

• Обслуживание карточек слишком дорогое.
• Грейс-период в 60 дней на кредитках – хорошо, но почему не 100?
• Месячные траты в 20 тыс. рублей по дебетовой карточке и 30 тыс. рублей для кредитной, необходимые для получения кэшбэка, слишком значительны. той же Альфы, например, имеет ограничение всего в 9 тыс.
• Особое возмущение пользователей вызывают правила программы лояльности : «пункт 2.1.4.4» – нельзя пользоваться картой исключительно в бонусных категориях; «пункт 4» – банк регулярно пересматривает правила программы лояльности; «пункт 1.12» – банк в праве поступать с бонусными баллами участников программы так, как он считает нужным.
• Нет возможности «отложить кредитную карту до лучших времен». Так как за обслуживание кредитной карточки CashBack нужно платить все время, многие предпочитают в форс-мажорных случаях разрывать договор КБО.

Итак, что мы видим в отзывах людей, которые воспользовались картами CashBack?

Людям нравится думать о том, что часть потраченных на АЗС денег оседает у них на счете. Но тут они вспоминают правила программы лояльности Альфа-Банка, и весь их хороший настрой исчезает, ведь банк может по своему желанию списать баллы – это как?! Действительно, многих владельцев карточек CashBack беспокоит этот пункт. Спешим успокоить всех, кого данный момент тревожит. Известно, что Альфа-Банк гораздо чаще игнорирует злоупотребления, чем карает за них. Это утверждение касается и тех водителей, которые сознательно эксплуатируют «кашу», заправляя свое авто на АЗС. Мы помним, что такие действия банк расценивает, как мошенничество. Однако, реальное положение дел показывает, что именно таксисты и дальнобойщики любят эту карту больше всех.

🔥 Также интересно: 🔥

Привет, друзья! Сегодня затрону проблему насущную – цена на топливо и способы экономии.

Цены на бензин…

Поскольку цены на бензин все растут и растут, топливные компании вынуждены ухищряться ради привлечения и удержания клиентов. Некоторые снижают цены, некоторые идут на коллаборации с банками и выпускают карточки с кэшбэком.

А кэшбэк — это именно то, что нас интересует.

Я не поленился и собрал все предложения по каэшбеку, чтобы вы могли выбрать лучшее для себя.

Про что статья?

Карта Лукойл от банка Открытие

Условия по карте Лукойл тариф Базовый

Система банка Открытие в том, что большинство карт могут быть подключены к разным тарифам. Между собой они отличаются условиями по стоимости обслуживания карты, количеством приветственных баллов и баллами по покупкам вне АЗС.

• Базовый — 200 приветственных баллов; 1 балл за 100р за покупки вне АЗС;
• Оптимальный — 300 приветственных баллов; 1 балл за 75р за покупки вне АЗС;
• Премиум — 600 приветственных баллов; 1 балл за 60р за покупки вне АЗС.

За покупки на АЗС Лукойл кэшбэк одинаковый по всем тарифам: 1 балл за 50 рублей. Потом этими баллами по курсу 1:1 к рублю можно оплачивать топливо.

Карта Лукойл от Уралсиб

Очередная карточка Лукойл

Как видите, Лукойлу нравятся коллаборации с банками. На этот раз с условиями все проще:

То есть условия, повторяющие тариф «Оптимальный» в предыдущем банке. Зато баллы можно тратить не только на топливо, но и на покупку товаров. И все это удовольствие за 699 рублей в год, без возможности бесплатного обслуживания.

Больше стоящих коллабораций нет, поэтому будем рассматривать чисто банковские продукты. Их удобство в том, что нет привязанности к определенной сети АЗС. Но с другой стороны я сам и все мои товарищи всегда придерживаются какой-либо определенной марки и с нее не слезают. Как с иглы.

Дебетовая карта с CashBack от Альфа-банка

Только вот сейчас не выпускается. Поэтому, если у вас она есть, как и у меня, то вы счастливчик!

Карта любимая, потому что бесплатная.

Точнее, она бесплатная при выполнении одного из двух лояльных условий:

1. на карте лежит более 10 кэсиков;
2. тратится более 5 кэсиков в месяц.

Основным ее плюсом считается высокий процент годовых на остаток по счету (7%), таким даже не все вклады могут похвастать. Но нам это не интересно, нам важен кэшбэк.

Тут три вида кэшбэка:

• 1% — на все покупки;
• 3% — за покупки в категориях: АЗС, рестораны, ;
• до 10% — у партнеров.

Да, процент по сравнению с Альфа не так высок, но и не надо 2К в год выкладывать за содержание карты.

Карта от Touch Bank

Банк без офисов, полностью в интернете. Для некоторых уже это будет минусом. Условия схожи с картой Космос: 1% возврата на все покупки и 3% на любимую категорию, которую можно выбрать самому.

В нашем случае это АЗС.

Условия по карте Тач банка

Но условия бесплатности карты тут строже, тоже обязательно к выполнению только одно из двух:

• траты более 30т.р. в месяц;
• хранение более 50 т.р.

Так что, если у вас нет Космоса от Хоум Кредит банка, можно обратиться к Touch. В остальных ситуёвинах я бы этого не делал.

Карта All Inclusive от Промсвязьбанка

• 10% на покупки на АЗС;
• 5% за сервис, мойку, платные дороги и парковки, штрафы при оплате через личный кабинет;
• 1% за все остальное.

Здесь кэшбэк начисляется баллами, которые потом можно потратить на топливо или другие автоуслуги. У многих автокарт кэшбэк можно тратить только на топливо. Тинькофф банк добрее и включил в разрешенный список ремонт авто, покупку автозапчастей, оплату парковки.

Это хороший вариант для автолюбителей.

Мультикарта с подключенной опцией «Авто» от ВТБ24

Мультикарта

ВТБ24 говорит, что кэшбэк у них до 10 процентов от стоимости покупок на АЗС и оплату парковок. Но при этом в рекламных брошюрках не прописываются условия получения этого процента.

А надо потратить кучу бабла.

Вот какие условия у ВТБ24:

• трать 5-15 т.р. и получишь 2%;
• трать 15-75 т.р. и получишь 5%;
• трать больше 75 т.р. и шиканешь с 10%.

Уточним: учитывается сумма всех-всех покупок, но кэшбэк вернется только с авто-покупок.

Подводим итоги

Проанализировав самые популярные предложения по рынку, можно подвести итог. Средний кэшбэк, на который можно рассчитывать — 5%.

Поэтому сразу выделяются Тинькофф Драйв и со своими десятками.

Если к первому у меня вопросов нет, то второй просит слишком много тратить — мне это не нравится.